في بعض الأحيان نجد أنفسنا في منتديات حيث يتساءل المستخدمون عما إذا كانت منصة eToro خدعة. حسنًا ، نؤكد على الفور أننا نتحدث عن أحد أهم الوسطاء في العالم ، مع منصة متعددة الأصول توفر إمكانية الاستثمار في الأسهم والعملات الرقمية ، بالإضافة إلى تداول أصول عقود الفروقات. لا شك أن eToro مرخص له.
ضع في اعتبارك أن العقود مقابل الفروقات هي أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة بسبب الرافعة المالية. 75٪ من حسابات المستثمرين يخسرون أموالهم عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا الوسيط. عليك أن تفكر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل العقود مقابل الفروقات وما إذا كنت تستطيع تحمل مخاطر عالية بفقدان أموالك. هذا المحتوى مخصص للأغراض الإعلامية والتعليمية فقط ولا ينبغي تفسيره على أنه نصيحة أو توصية استثمارية.
سنعرض في هذه المقالة تحليلاً للأسباب التي تجعل eToro وسيطًا قانونيا و موثوقًا به.
تذكر أن نظام التداول بالنسخ من eToro الحاصل على براءة اختراع والذي يسمح لك بنسخ أفضل المتداولين تلقائيًا هو نظام فريد من نوعه.
علاوة على ذلك ، استنادًا إلى خبرتهم التي تزيد عن 13 عامًا في التداول عبر الإنترنت ، يمكننا القول إن eToro ليس خدعة. قبل التعمق في الدليل ، قمنا بتجميع فهرس لمساعدتك في العثور على الموضوعات التي تهمك بشكل مباشر.
ما هو eToro: هل هو وسيط قانوني أو خطير؟
كما قلنا من قبل ، فإن eToro ليس فخا على الإطلاق. دعنا نرى لماذا.
يعد eToro واحدا من أفضل الوسطاء الذين يعملون في الأسواق المالية الرئيسية. منذ عام 2010 ، كان أحد أفضل الخيارات لأولئك الذين يرغبون في بدء العمل عبر الإنترنت ، ولكنه مناسب أيضًا لمن لديهم خبرة. في الواقع ، يتداول العديد من المستثمرين المحترفين على هذه المنصة نضرا لسهولة إستخدامها.
تخضع شركة eToro للتنظيم من قبل السلطات المالية الأوروبية. وبالتالي ، عليها اتباع معايير أمان عالية من بينها:
FCA (رخصة بريطانية FRN583263)
ASIC (ترخيص أستراليا 491139)
CySEC (رخصة هيئة سوق الأوراق المالية القبرصية 109/10)
تحمي هذه السلطات عملائها وخاصة المتداولين المبتدئين.
يمكن العثور على معلومات حول التنظيم على الموقع الرسمي لوسيط eToro.
بالفعل ، تمتلك eToro جميع التراخيص اللازمة لتجنب اعتبارها عملية احتيال.
ما هي السمات الرئيسية لـ eToro؟ فيما يلي أهم 5 منها:
منصة بديهية
التنظيم الأوروبي للاستثمار دون مخاطر مع المنصة التجريبية المجانية
مساعدة 24 ساعة/ 24 ساعة
إمكانية جعل استثماراتك آلية
ظروف السوق المواتية (فروق الأسعار وعروض الأسعار)
تعد eToro في الأساس وسيطًا مرخصا له، ومن السهل جدًا استخدامه حتى بالنسبة للمبتدئين. على مدار دليلنا ، سنلقي نظرة على جميع الميزات البارزة لهذا الوسيط الممتاز. انقر هنا للانضمام إلى eToro مجانًا عبر الحساب التجريبي.
هل أن eToro فخ؟
هناك بعض الأشخاص الذين يتحدثون عن "الخداع" لدى eToro في بعض المنتديات المشكوك فيها . سنرى معا ما إذا كان هناك شيئ من الصِحة في ذلك.
هناك القليل من الحقيقة ، نظرًا لأن هذا الوسيط نادرًا ما يكون متورطًا في أي نوع من المشاكل ، فهو في الواقع وسيط موثوق للغاية. حصلت eToro على ترخيص Cysec لتقديم خدمات التداول عبر الإنترنت ، من بين تراخيص أخرى ، وبالتالي تحترم جميع قواعد ESMA (الهيئة الأوروبية للأدوات والأسواق المالية) لحماية أموال المستثمرين.
لذلك ، فهي منصة تحترم القانون المنصوص عليه ، والتي أثبتت لسنوات أنها قادرة على تقديم منتجات عالية الجودة. كل ذلك مع سهولة كبيرة في الاستخدام ، مما يتيح للعملاء إمكانية تحقيق أرباح (الخسائر أيضا ممكنة) في الأسواق المالية بطريقتين:
الاستثمار المباشر مع العقود مقابل الفروقات
استثمار تلقائي مع نسخ التداول
تعد eToro واحدة من أكثر المنصات القانونية ويمكنها التفاخر بشهادة العديد من المستثمرين الذين استخدموا منصة التداول عبر الإنترنت الخاصة بها في السنوات العشر الماضية. على وجه التحديد ، هناك أكثر من 10 ملايين عميل للوسيط حول العالم. بالإضافة إلى ذلك ، فهي منصة موثوقة للغاية أيضًا بفضل نضامها الأساسي ، والقدرة على الحصول على أحدث البرامج ، من بين الأفضل في السوق.
منصة eToro وتطبيقات التداول لأجهزة iPhone و Android هي بلا شك من بين أكثر المنتجات نجاحًا لهذا الوسيط ، والتي تهدف في المقام الأول إلى إمكانية التداول عند السفر أو التنقل ، وتقديم خدماتها للأجهزة مثل الهواتف الذكية والأجهزة اللوحية ، وكذلك العمل من خلال متصفح الويب . لذلك ، من الممكن التداول في أي مكان مع eToro ، في المنزل ، في المكتب أو … في المتنزه! لا توجد حدود ، مع التطبيق يمكنك التداول في أي مكان.
آراء ومراجعات eToro
ما هي تعليقات الناس حول وسيط eToro؟ الحقيقة أنه وسيط حسن السمعة عموما ، وهذا ما يقوله معظم المستخدمين.
ومع ذلك ، يمكن تقسيم آراء الأشخاص في eToro إلى فئتين رئيسيتين:
أولئك الذين قاموا بالتسجيل لأنهم مبتدئين أو لا يريدون القيام بالتداول النشط ، لكنهم يريدون الاستثمار بشكل جيد.
أولئك الذين يعرفون كيفية التداول ، ولكنهم يرغبون في كسب المزيد بفضل الدخل الثابت للمستثمر المشهور
لمعرفة المزيد حول الآراء ، ندعوك إلى قراءة مقالنا حول الآراء الإيجابية والسلبية حول منصة eToro [تحليل 2020].
مراجعات eToro على الويب
جانب آخر مهم يمثل جزءًا من تحليل eToro هو المراجعات التي نجدها على الويب حول المنصة.
بشكل عام ، لن نجد فقط آراء إيجابية من جانب المستخدمين الذين يستخدمون منصة eToro على أساس يومي ، ولكن أيضًا في المجلات المالية الرئيسية. تعد منصة eToro WebTrader واحدة من أفضل منصات التداول.
مزايا وعيوب eToro
على الرغم من أهمية رأيك الخاص عند اختيار الوسيط ، فمن الضروري أيضًا تقييم آراء المتخصصين حول مزايا وعيوب وسيط مثل eToro. لنرى ذلك معا.
الميزات الإيجابية
من بين مزايا eToro يمكننا أن نجد:
القدرة على التواصل مع المستخدمين الآخرين في المجتمع.
المناقشات العامة والدردشة.
امكانية نسخ أكثر المتداولين نجاحًا تلقائيًا باستخدام التداول بالنسخ (يمكنك البدء من هنا).
رسومات واضحة جدًا للتنقل في المنصة.
مجموعة واسعة من الأصول المالية المتاحة.
عند النظر عن كثب إلى التداول بالنسخ ، يمكننا على المنصة اختيار أفضل المتداولين بناءً على الأداء الذي أظهروه بمرور الوقت.
أي أنهم يتلقون تصنيفًا بناءً على أسابيع وأشهر وسنوات العمليات الأخيرة ، ومستوى المخاطر والأرباح. وبالتالي ، يمكننا أن نقرر نسخ أولئك الذين لديهم أفضل أداء حسب رأينا.
الخاصيات المتقدمة
من بين الخاصيات المتقدمة الموجودة على منصة eToro ، نذكر ما يلي :
طرق متقدمة لاختيار المتداولين المراد نسخهم
اختيار أفضل الأدوات المالية
اختيار المحرر. يقدم فريق عمل eToro مجموعة مختارة من أفضل المتداولين أداءً على المنصة
قسم "نادي eToro". نجد دعوات لرعاية الأحداث الرياضية والثقافية والمالية وغيرها من المزايا الحصرية.
السلبيات
التداول بالنسخ على eToro
هذه الخصائص التي قمنا بذكرها تجعل من eToro وسيطًا ممتازًا للتداول عبر الإنترنت. لكن eToro يقدم أكثر من ذلك بكثير: نحن نتحدث عن أول منصة تداول اجتماعي في العالم. هذا يعني أنه يمكن للمستثمرين أن يقرروا أن يكون لديهم ملف شخصي (مثل ما هو الحال على الفيسبوك) ، والتواصل مع الأعضاء الآخرين وقبل كل شيء نسخ ما يفعله أفضل المتداولين بشكل تلقائي تمامًا.
هذا الاحتمال مهم حقًا: يختار العديد من المبتدئين eToro على وجه التحديد لأنهم يستطيعون نسخ صفقات أفضل المستثمرين تلقائيًا.
كيف يعمل؟ انه أمر بسيط للغاية. أولاً ، ما عليك سوى التسجيل في eToro (يمكنك القيام بذلك بالنقر هنا). 75٪ من حسابات المستثمرين الأفراد يخسرون أموالهم عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود. يجب أن تفكر فيما إذا كنت تستطيع تحمل مخاطر عالية بفقدان أموالك.
بمجرد التسجيل ، يمكنك أن تقرر التداول في الوضع التجريبي أو الحقيقي. في العرض التوضيحي ، لديك محاكاة واقعية للغاية لتداولى الأسواق مباشرة Live Markets ، ولكن يتم استخدام أموال افتراضية.
أولئك الذين يريدون التداول في الوضع الحقيقي سيحتاجون إلى إيداع مبلغ لا يقل عن 200 دولار. نحدد بوضوح: لا ينبغي اعتبار هذه الأموال استثمارًا وليست بأي حال من الأحوال مملوكة لشركة eToro. في الواقع ، يمكن سحبها في أي وقت وبسرعة وبدون مشاكل.
الآن دعنا نتعرف بالتفصيل على كيفية عمل هذا النظام المبتكر.
كيف يعمل التداول بالنسخ
يمكن لجميع أعضاء eToro البدء في استخدام نظام التداول بالنسخ الخاص بهم. باستخدام محرك بحث فعال للغاية ، من الممكن بسهولة تحديد المستثمرين الذين حققوا أرباحًا أكبر في الماضي. نقرة بسيطة كافية لاختيار مستثمر ثم تكرار جميع عملياته.
ليس من قبيل المصادفة أن العديد من المبتدئين يستخدمون eToro لأنهم يحصلون على ميزة مزدوجة:
عندما نتحدث عن "الأفضل" ، فإننا نشير إلى المهنيين الكبار القادرين على تحقيق عوائد مثل هذه:
ولكن ما الذي يكسبه كبار المستثمرين من خلال منحهم الإذن بالنسخ؟ مال. في الواقع ، تدفع eToro لهم بناءً على عدد المتابعين لهم. هذا المبلغ يضاف إلى الأرباح العادية التي يمكن أن يجمعها هؤلاء المستثمرون من خلال التداول في السوق.
هذا لا يفسر فقط سبب منحهم الإذن بالنسخ ، ولكنهم دائمًا متاحون لمساعدة المتداولين الأقل خبرة. eToro هي أكاديمية التداول الأكثر شمولاً المتاحة اليوم ، حيث يقوم كبار المستثمرين بالتدريس!
برنامج المستثمر المشهور
كما كان متوقعًا ، تكافئ eToro أفضل المتداولين بشكل مناسب. كيف؟ من خلال برنامج المستثمرين المشهورين.
دعونا نكتشف ما هو عليه.
هذا البرنامج يستحق المراجعة لأنه فريد من نوعه ويسمح لجميع المستثمرين بالتداول لفترة تجريبية ثم الانضمام إلى فريق المستثمر المشهور. هذه هي المزايا الرئيسية:
في الأساس ، بعد التسجيل في البرنامج ، تحتاج إلى التداول لمدة شهرين ، دون أن ينتهي بك الأمر بخسارة. شرط أساسي لاختبار مهارات كل متداول. أولئك الذين يجتازون هذه المرحلة يدخلون إلى قسم "النجم الصاعد" حيث توجد طريقة للحصول على راتب شهري ثابت: 500 دولار. من الواضح أن الرقم مُقدر للزيادة اعتمادًا على النتائج.
نحدد أنه بالإضافة إلى النجم الصاعد ، هناك قسمان آخران ، يسميان Champion و Elite. زيادة الراتب الثابت والمكافآت الإضافية المرتبطة بالأداء وعدد المتابعين.
نحن نتحدث عن برنامج فريد من نوعه يتيح لجميع أولئك الذين لديهم شغف بالتداول أن يصبحوا محترفين حقيقيين. للتسجيل في برنامج المستثمر المشهور ، انقر على هو الرابط.
الحساب التجريبي eToro
يعتبر الحساب التجريبي بالفعل أحد الأركان الأساسية لمنصة eToro. بادئ ذي بدء ، إنه مجاني تمامًا. يتيح لك العمل في العرض التوضيحي في الوضع اليدوي أو نسخ أفضلها. كل ذلك دون المخاطرة بأموالك (إذا كنت في الوضع التجريبي) ودون الحاجة إلى تحميل الأموال.
بمجرد رضاك عن نتائج الحساب التجريبي ، يمكنك تحميل أموالك والبدء في التداول بحسابك الحقيقي. كل هذا ، دون الحاجة إلى إعادة التسجيل ، حيث أن حساب eToro له "وجهان": حساب تجريبي وآخر حقيقي ، ويمكنك التبديل من جانب إلى آخر بنقرة بسيطة.
يعد عرض eToro التجريبي ذا قيمة لأنه يسمح لك بالتحقق ، دون أي مخاطرة ، من أن نظام التداول بالنسخ يعمل بشكل مثالي. نعم ، سيكون من الممكن إنشاء محفظتك الخاصة حتى من حساب تجريبي. يعد هذا الوضع مثاليًا لتحسين اختيارنا لأفضل المتداولين: عندما تكون المحفظة مربحة ، سيكون من الأسهل التبديل إلى حساب حقيقي والبدء في كسب أموال حقيقية.
انقر فوق هذا الرابط لفتح حساب تجريبي مجاني تمامًا.
هل عرضك التجريبي مجاني حقًا على eToro؟
يمكننا الإجابة على هذا السؤال بنعم مدوية. كما رأينا ، فتح حساب تجريبي مجاني وبدون الحاجة إلى إيداع.
لا يسمح حساب eToro التجريبي للمستثمرين الجدد باكتساب الخبرة فحسب ، بل يسمح أيضًا للعملاء الجدد باختبار منصة eToro قبل الاستثمار بأموال حقيقية.
باستخدام حساب eToro التجريبي ، يمكنك الوصول إلى الميزات التالية:
الحقائب
الأخبار
الادوات
الافراد
محافظ CopyPortfolios
الجوانب الأخرى التي تميز منصة eToro ا عن المنصات الأخرى.
من خلال هذا الرابط ، يمكنك فتح حساب eToro التجريبي والتحقق شخصيًا من نسخة أفضل المتداولين.
كيفية تنفيذ صفقة على منصة eToro
يعد تنفيذ التداول على eToro أمرًا بسيطًا للغاية خاصة بعد التعرف على المنصة.
للاستثمار بالزيادة أو النقصان في سعر الأصل ، اتبع الخطوات التالية:
انقر على "الاسواق" في القائمة اليسرى للمنصة
اختر الأداة المالية التي تريد الاستثمار فيها
انقر فوق بيع أو شراء
أكمل طلبك عن طريق تحديد المبلغ ووقف الخسارة والرافعة المالية وجني الأرباح وما إلى ذلك.
انقر فوق "فتح صفقة"
شيء مثير للاهتمام حول eToro هو أنه يعرض الرسم البياني المباشر ، وآراء مختلف أعضاء المجتمع الذين يستثمرون في تلك الأداة المالية ، بالإضافة إلى الإحصاءات.
إيداعات وسحوبات eToro
يمكنك الإيداع والسحب بأي من الصرق التالية:
بطاقة الائتمان / الخصم
بانكومات
الحساب البنكي
باي بال
الحد الأدنى للإيداع في eToro هو 200 يورو. ماذا يعني هذا؟ هذا يعني أن أولئك الذين يرغبون في بدء العمل بأموال حقيقية يجب عليهم إجراء تحويل لا يقل عن 200 يورو. إجراء هذا النقل ليس إلزاميًا تمامًا: كما قلنا ، يمكنك اختيار العمل في الوضع التجريبي ، بدون حدود وبدون أي نوع من القيود. أولئك الذين يقررون التداول التجريبي لا يتعين عليهم إجراء أي إيداع.
يعتقد العديد من المستثمرين المبتدئين أن إيداع الأموال يعادل إجراء دفعة على eToro ، وهذا خطأ تمامًا! الأموال المودعة هي دائمًا وعلى أي حال ملكية للمستثمر الذي يمكنه أن يقرر سحبها متى شاء.
على الرغم من أن مبلغ الإيداع الأدنى على eToro قد يبدو كبيرًا ، إلا أنه في الواقع منخفض مقارنة بالوسطاء الآخرين ويسمح أيضًا للمستثمرين بفهم أن التداول عبر الإنترنت هو ليس أمرا هيّنا.
نكرر: الاستثمار في الأسواق المالية ليس لعبة وتوضح eToro الأمر على الفور ، لذلك سيتعين علينا إجراء تقييم دقيق لما إذا كنا سنفتح حسابًا تجريبيًا أم حسابًا حقيقيًا على eToro.
إذا كنت تريد فتح حساب تجريبي أو حساب حقيقي على eToro ، يمكنك النقر هنا
عمولات eToro
يعد eToro واحدا من أفضل الوسطاء في جميع أنحاء العالم لأنه من أكثر الوسطاء ملاءمة. في الواقع ، العمولاتك صفر. التسجيل مجاني تمامًا وسيكون من الممكن تفعيل الحساب في غضون بضع دقائق.
في الأساس ، لا توجد رسوم ثابتة على eToro. ماذا نعني؟ وهنا بعض الأمثلة:
حسنًا ، اذا لا يدفع المتداولون شيئًا على الإطلاق مقابل هذا. فكيف يحقق هذا الوسيط أرباحا؟ حصريًا من فارق النقاط بين العرض والطلب ، أو سعر البيع والشراء. على مستوى السوق ، تعتبر الفروق التي يقدمها هذا الوسيط من بين الأدنى في السوق ؛ على سبيل المثال ، في اليورو / الدولار هناك 2 نقطة فقط من السبريد.
في الأساس ، من الصعب العثور على وسطاء منظمين يقدمون ظروف سوق أفضل من eToro.
بيتكوين eToro
يتساءل العديد من المستخدمين عما إذا كانت بيتكوين موجودة على eToro. الجواب نعم ، في الواقع يمكننا القول أن هذا الوسيط كان من بين الأوائل في العالم الذين سمحوا بعمليات في العملات الرقمية. لطالما كانت شركة eToro مهتمة جدًا بهذه الأصول التي دخلت في محافظ العديد من المستثمرين بقوة في السنوات الأخيرة.
بالإضافة إلى بيتكوين ، من الممكن التداول في جميع العملات المشفرة الرئيسية. هنا مثال:
إيثيريوم
ريبل
لايتكوين
بيتكوين كاش
ستيلر
ترون
هذه ليست سوى بعض من العملات الرقمية الموجودة على eToro ، وهي أفضل طريقة لتبادل هذه الأصول بأمان تام!
الاستنتاجات
يعد eToro واحدا من أفضل الوسطاء في العالم: يستخدم مئات الآلاف من المستثمرين هذه المنصة يوميًا للتداول في الأسواق المالية. إنه وسيط مرخص له وبأسعار معقولة للغاية. في الواقع ، لديها هوامش تعمل لصالح للعملاء.
الميزة الرئيسية لـ eToro مقارنة بالوسطاء الآخرين هي إمكانية نسخ ما يفعله المستثمرون الآخرون تلقائيًا. باختصار ، eToro هي في الواقع أفضل طريقة لبدء التداول عبر الإنترنت.
أخيرًا ، نذكرك بفرصة فتح حساب تجريبي مجاني والبدء في ممارسة كل من الاستثمار في الأسواق من خلال عقود الفروقات، و إمكانية التداول بالنسخ. التسجيل مجاني تمامًا وبهذه الطريقة سيكون من الممكن الاستفادة من الإمكانات الكاملة لشركة eToro ، الوسيط العالمي الرائد في التداول عبر الإنترنت. انقر هنا للتسجيل مجانًا في eToro.
الأفكار النهائية في تحليل eToro
أخيرًا ، نوصي ، خاصة للمتداولين المبتدئين ، ببدء التداول في منصة eToro عبر حساب تجريبي مجاني.
دعونا نذكر أنه لا يمكن لأي شخص أن يجبرنا على البدء في الاستثمار بأموال حقيقية ، حتى لو كنا قد سجلنا بالفعل واستخدمنا العرض التوضيحي.
نأمل أن يكون الجزء الثاني من دليل eToro قد ساعدك على تقدير بساطته وسهولة استخدامه ، بالإضافة إلى واجهته البديهية للتداول في الأسواق المالية المختلفة.
هل أنت جاهز لفتح حساب مع eToro؟ على الرابط التالي يمكنك فتح حساب مجاني مع eToro ، الشركة الرائدة في التداول الاجتماعي والبدء في نسخ أفضل المتداولين على الفور.
افتح حسابًا لدى eToro مجانًا من موقعها الرسمي بالضغط هنا.
FAQ
هل يمكنك حقًا نسخ المتداولين الآخرين؟
الجواب: نعم. لا يخفي eToro شيئا لأن المتداولين يحصلون على فائدة اقتصادية بناءً على عدد الناسخين.
كم يمكنك أن تربح مع eToro؟
الإجابة: ستعتمد الفوائد الاقتصادية التي يمكن الحصول عليها على المبلغ المستثمر والأدوات المالية التي يتم اختيارها والمتداولين الذين تقرر نسخهم.
هل يجب نسخ متداول واحد فقط في كل مرة؟
الجواب: لا. يمكنك نسخ العديد من المتداولين في نفس الوقت وإنشاء محفظتك الاستثمارية الخاصة.
هل يمنحك المتداولون الذين تختارهم ضمان الربح؟
الجواب: لا. اليقين من الربح في الأسواق المالية غير موجود. على الرغم من أنه من الممكن اختيارهم بناءً على مستوى المخاطرة والأداء ونوع الأصول التي يعملون بها وما إلى ذلك.
هل يمكننا التواصل مع مستخدمي eToro الآخرين؟
الجواب: نعم ، بطرق مختلفة. في الواقع ، eToro هي شبكة اجتماعية للتداول عبر الإنترنت.
هل تتقاضى eToro رسومًا؟
الجواب: لا. الربح الوحيد للوسيط هو السبريد ، أي الفرق بين سعر البيع أو الشراء للأداة المالية. فقط في حالة استخدام خدمة eToro إضافية ، فسنقوم بدفع الخدمة المقابلة.
متى تأسست eToro؟
يعود تاريخ ميلادها إلى عام 2006.
هل eToro وسيط منظم؟
نعم ، على مر السنين حصلت على جميع التراخيص والتراخيص الرئيسية للعمل ، من FCA إلى CySec
ما هو الحد الأدنى للإيداع للاستثمار مع eToro؟
الحد الأدنى للإيداع هو 200 دولار ، وهو رقم منخفض نسبيًا للوصول إلى آلاف الأصول التجارية.
هل لدى eToro حساب تجريبي؟
نعم ، يمكنك تنزيل إصدار تجريبي مجاني وغير محدود حيث يمكنك أيضًا استخدام التداول بالنسخ بأموال افتراضية. يمكنك تنزيله من هنا.
لا يسمح حساب eToro التجريبي للمستثمرين الجدد باكتساب الخبرة فحسب ، بل يتيح أيضًا اختبار منصة eToro للعملاء الجدد قبل الاستثمار بأموال حقيقية.
